Банк России предупредил о повышенных рисках хранения средств и ценных бумаг за рубежом. Такие меры, как закрытие счетов или перевод активов на специальные сегрегированные счета, касаются не санкционных лиц, а в целом налоговых резидентов России. Об этом говорится в обзоре рисков финансовых рынков за апрель 2023 года, подготовленном Банком России.
ЦБ сообщил, что начиная с 2022 года физические лица значительно увеличили объемы средств, которые переводятся иностранным банкам и брокерам. Так, объем нетто-переводов физлиц в банки-нерезиденты с 1 января 2022 года по 1 марта 2023 года достиг ₽2,4 трлн, а объем переводов брокерам-нерезидентам — ₽264 млрд.
«В связи с этим следует отметить, что в последнее время наблюдается тенденция к введению ограничений для россиян в использовании банковских и иных финансовых услуг организациями, зарегистрированными в других юрисдикциях. Так, происходит блокировка и/или закрытие банковских счетов (иногда без предварительного уведомления), вводятся ограничения на совершение денежных переводов, в целом банки применяют более строгие меры комплаенс-контроля в отношении клиентов из России», — обратил внимание регулятор.
Он добавил, что, помимо ограничений на операции с денежными средствами, иностранные организации иногда стремятся ограничить также операции с ценными бумагами россиян.
В обзоре сказано, что в первую очередь такую тенденцию демонстрируют банки из недружественных стран, например Швейцарии, Франции, Кипра. Однако и в некоторых странах, которые Россия не относит к недружественным, отдельные финансовые организации ужесточают комплаенс-процедуры, опасаясь угрозы вторичных санкций за обслуживание российских клиентов.