Что случилось: клиентов брокера «Открытие Инвестиции» переведут в «ВТБ Мои Инвестиции»
В рамках объединения финансовых групп ВТБ и «Открытие» клиенты «Открытие Брокера» (работает под брендом «Открытие Инвестиции ») перейдут к брокеру «ВТБ Мои Инвестиции». Планируется, что уже в январе 2024 года инвесторы будут работать с новым брокером.
Речь идет о миграции клиентов только «Открытие Брокера». Управляющая компания «Открытие» останется самостоятельным юридическим лицом, активы ее клиентов переводиться в ВТБ не будут.
О планах консолидировать брокерские подразделения после покупки «Открытия» глава ВТБ Андрей Костин сообщил «РБК Инвестициям» еще в июне 2023 года в кулуарах ПМЭФ-2023. Банкир предположил тогда, что на полное объединение групп, вероятно, потребуется около полутора лет.
Костин заявил о планах по объединению брокеров ВТБ и «Открытия» ВТБ , Открытие Инвестиции , Банки и финансы , Брокер , Андрей Костин
Как будут переводить активы и что будет с ИИС
Перевод активов будет проходить в несколько этапов. «Открытие Брокер» направит своим клиентам оферту на перевод на обслуживание в «ВТБ Мои Инвестиции» по электронной почте или СМС. Если клиент согласен, ему ничего делать не нужно: активы переведут автоматически, а уведомление о завершении этой процедуры придет на электронную почту. Инвестор также не понесет никаких дополнительных расходов.
В ноябре ВТБ начнет открывать согласившимся инвесторам брокерские и депозитарные счета. Перевод активов и обязательств будет осуществляться в конце декабря. Ориентировочные сроки появления активов в «ВТБ Мои Инвестиции» — начало января 2024 года. После этого инвесторы смогут торговать и распоряжаться ими уже через нового брокера.
Если у инвестора был открыт ИИС в «Открытие Брокере», то в ВТБ также будет заведен ИИС. Активы переведут с одного ИИС на другой без потери налоговых льгот.
Вместе с активами в ВТБ передадут также такие сведения о клиенте, как наличие у него статуса квалифицированного инвестора, результаты тестов (для неквалифицированных инвесторов) и прочую информацию, важную для продолжения работы на финансовых рынках на прежних условиях.
ВТБ и «Открытие Брокер» выступают гарантами перевода всех активов. Перевод будет осуществляться внутри российской депозитарной инфраструктуры, что исключает риск блокировки активов. Бумаги будут храниться в депозитарии ВТБ.
Можно ли будет торговать на рынке во время перевода активов
В «ВТБ Мои Инвестиции» рассчитывают, что перевод активов пройдет «бесшовно» и инвестор не пропустит ни одного торгового дня на основных рынках. Однако перевод позиций на срочном рынке сопряжен с большим количеством технологических особенностей, поэтому в день перевода активов клиенты не смогут торговать на вечерней сессии на срочном рынке.
Какие будут условия обслуживания в «ВТБ Мои Инвестиции»
В ВТБ будут доступны те же рынки, что и в «Открытие Брокере».«Клиенты получат доступ к экспертизе, продуктам и сервисам, которые предоставляет брокер «ВТБ Мои Инвестиции». Это полный спектр брокерских операций, доступных на российском рынке: торговля ценными бумагами, иностранными валютами, драгоценными металлами и производными финансовыми инструментами», — сообщили в брокерском подразделении ВТБ.
Для клиентов «Открытие Брокера» в ВТБ будут доступны тарифы, которые предлагают аналогичные условия. Если в «Открытие Брокере» было несколько счетов с разными тарифами, то в «ВТБ Мои Инвестиции» будет выбран самый выгодный из них. Узнать свой тариф можно после завершения процедуры перевода на обслуживание ВТБ в его брокерском приложении. Сменить тариф можно в том же приложении или в офисе ВТБ, где есть инвестиционное обслуживание.
Дополнительные услуги, как, например, инвестиционное консультирование, необходимо заново подключить в ВТБ. В этом инвестору поможет менеджер, который обслуживал его в «Открытие Брокере».
Управляющая компания «Открытие» избежит интеграции с брокером ВТБ ПИФ , Открытие Инвестиции , ВТБ , Инфраструктура
Можно ли отказаться от перевода в «ВТБ Мои Инвестиции» и выбрать другого брокера
Оферта будет направлена по СМС или электронной почте. В рамках оферты можно перевести активы только к брокеру ВТБ. Если он согласен на перевод, ничего делать не нужно.
В то же время за клиентом остается право отклонить предложение — для принятия решения у него будет десять рабочих дней. Тогда инвестору нужно вывести свои активы из «Открытие Брокера» самостоятельно. В будущем договоры с «непереведенными» клиентами будут прекращены.
Планируется, что «Открытие Брокер» со временем прекратит свою профессиональную деятельность, однако в сообщении «ВТБ Мои Инвестиции» не названо каких-либо сроков. Ранее источник в брокерском подразделении «Открытия» говорил «РБК Инвестициям», что бренд «Открытие Инвестиции», вероятно, прекратит свое существование, но не исключено, что на это потребуется несколько лет.
НРД разработал аналог СБП для перевода ценных бумаг между брокерами Банки и финансы , НРД , Брокер
Что будет с уплатой налогов
По сделкам за 2023 год рассчитывать и удерживать налоги будет «Открытие Брокер». В 2024 году налоговым агентом инвестора будет уже брокер ВТБ. «ВТБ Мои Инвестиции» отметили, что активы будут переводиться в конце 2023 года, чтобы клиенты могли начать торговлю через брокера уже в новом налоговом периоде.